Finansijsko-obavještajna jedinica (FOJ) u okviru četiri predmeta bankama je izdala 17 naredbi za privremenu obustavu transakcija, ukupne vrijednosti blokiranih sredstava 1.551.117,34 eura. To pokazuje izvještaj o radu ove institucije, koji je juče objavila Vlada.

Foto: X screenshot /UP

Jedinica je, kako se navodi u izvještaju, organizaciono pozicionirana u okviru Uprave policije kao Sektor za finansijsko-obavještajne poslove, a dokument pokriva 2025. godinu. 

"U toku 2025. godine zabilježeno je povećanje broja dostavljenih sumnjivih transakcija u ukupnom iznosu za 14,13 odsto. Povećanje broja sumnjivih transakcija najviše je zabilježeno kod poslovnih banaka za 25,39 odsto, dok je značajno povećan i broj sumnjivih transakcija dostavljenih od strane obveznika čija je djelatnost vezana za davanje zajmova, i to za 54,55 odsto. U vezi sa navedenim, aktivnosti FOJ-a u odnosu na obveznike i nadzorne organe u primjeni novog Zakona o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma rezultirale su povećanjem prijavljenih sumnjivih transakcija", piše u izvještaju.

Notari dostavili više od sedam hiljada transakcija

Ukupan broj prijavljenih gotovinskih transakcija u 2025. godini iznosio je 66.784, od čega su 45.661 transakcije bile u iznosu od 15.000 eura i više.

"FOJ je od poslovnih banaka u Crnoj Gori primio 41.116 gotovinskih transakcija, što čini 61,57 odsto od ukupno dostavljenih. Od tog broja, 40.940 transakcija, odnosno 89,66 odsto od ukupno dostavljenih čiji je iznos 15.000 eura i više, odnosi se na transakcije u tom iznosu. Notari su dostavili 7.462 gotovinske transakcije, odnosno 11,17 odsto od ukupno dostavljenih. Od tog broja, 4.600 transakcija, odnosno 10,07 odsto od ukupno dostavljenih čiji je iznos 15.000 eura i više, odnosi se na transakcije u tom iznosu. Priređivači igara na sreću dostavili su 17.919 gotovinskih transakcija, odnosno 26,83 odsto od ukupno dostavljenih, od čega se 87 transakcija, odnosno 0,19 odsto od ukupno dostavljenih čiji je iznos 15.000 eura i više, odnosi na transakcije u tom iznosu", precizirano je u izvještaju. 

Interesantno je i da su prodavci motornih vozila dostavili 287 gotovinskih transakcija, odnosno 0,43 odsto od ukupno dostavljenih, od čega se 34 transakcije, odnosno 0,07 odsto od ukupno dostavljenih čiji je iznos 15.000 eura i više, odnosi na transakcije u tom iznosu.

"FOJ je od Uprave prihoda i carina u 2025. godini primio 856 izvještaja o prenosu novca preko državne granice. Na osnovu tih izvještaja otvorena su četiri predmeta, od kojih je jedan u radu, dok za tri nijesu pronađeni elementi osnova sumnje da je počinjeno krivično djelo. Takođe, FOJ je otvorio četiri predmeta na osnovu informacija dostavljenih od Uprave carina, od kojih su tri u radu, dok u jednom predmetu nijesu pronađeni elementi osnova sumnje da je počinjeno krivično djelo. Za predmet otvoren u 2024. godini na osnovu prenosa novca preko državne granice, u 2025. godini podnijeta je krivična prijava za krivično djelo pranje novca i privremeno su oduzeta novčana sredstva u iznosu od oko 85.000 eura. Riječ je o stranom državljaninu koji je unio gotov novac u Crnu Goru, a isti nije prijavio carinskoj ispostavi na graničnom prelazu, već je novac bio skriven", ukazano je. 

Pod lupom prenos novca preko državne granice

Takođe, za dva predmeta otvorena u 2025. godini na osnovu prenosa novca preko državne granice podnijete su krivične prijave za krivično djelo pranje novca i privremeno su oduzeta novčana sredstva u iznosu od oko 48.000 eura. Riječ je o stranim državljanima koji su unijeli gotov novac u Crnu Goru, a isti nijesu prijavili carinskoj ispostavi na graničnom prelazu i nijesu mogli da dokažu porijeklo novca, objašnjeno je. 

"U 2025. godini FOJ je otvorio 998 predmeta, i to 651 na inicijativu obveznika (prijave sumnjivih transakcija), 203 po osnovu zahtjeva i obavještenja državnih organa, 113 na osnovu operativnih podataka FOJ-a i 31 na zahtjev inostranih partnera Kada je riječ o novim tehnologijama i upotrebi kriptovaluta, u 2025. godini otvoreno je sedam predmeta. Tri su otvorena na osnovu prijava sumnjivih transakcija dostavljenih od poslovnih banaka, koje su se odnosile na kupovinu kriptoimovine u iznosu od oko 90.000 eura i prodaju kriptoimovine u iznosu od oko 32.000 eura, i ti predmeti su u radu. Na osnovu zahtjeva nadležnih organa otvorena su tri predmeta, od kojih su dva završena bez utvrđenih elemenata krivičnog djela pranja novca ili finansiranja terorizma. Na osnovu operativnih saznanja otvoren je jedan predmet vezan za fiktivnu kupovinu nepokretnosti čija realizacija nije izvršena, o čemu je obaviješten partnerski FOJ u državi u kojoj predmetna lica imaju prebivalište", naglašeno je u izvještaju. 

Na osnovu predmeta koje je FOJ otvorio, nadležnim organima dostavljena su 132 analitička izvještaja i 44 informacije. Od ukupno 998 otvorenih predmeta, njih 132 rezultiralo je elementima osnova sumnje da je počinjeno krivično djelo pranja novca u 19 predmeta i predikatna krivična djela u 113 predmeta, pojašnjava se. 

Sedam krivićnih zbog pranja novca

"U toku 2025. godine, na osnovu analitičkih izvještaja FOJ-a u kojima su konstatovani osnovi sumnje za izvršenje krivičnih djela pranje novca i utaja poreza i doprinosa, u saradnji sa SBPK i SPO, nadležnim tužilaštvima podnijete su 32 krivične prijave i jedna dopuna krivične prijave. Sedam krivičnih prijava i jedna dopuna podnijeti su protiv deset fizičkih lica zbog postojanja osnova sumnje za krivično djelo pranje novca, u ukupnom iznosu od 2.532.834 eura. Podnijeto je i 25 krivičnih prijava protiv 25 pravnih i 30 fizičkih lica zbog postojanja osnova sumnje za krivično djelo utaje poreza i doprinosa, u ukupnom iznosu od oko 5.800.000 eura", podvučeno je u izvještaju. 

U odnosu na 2024. godinu, broj podnijetih krivičnih prijava u 2025. godini za krivično djelo pranja novca veći je više nego duplo, dok je za krivično djelo utaje poreza i doprinosa veći za 25 odsto, dodaje se. 

Kada je u pitanju međunarodna saradnja, najveći broj zahtjeva upućen je prema finansijsko-obavještajnim službama Srbije (87), Turske (79), Ujedinjenih Arapskih Emirata (67), Velike Britanije (67), Ukrajine (53), Sjedinjenih Američkih Država (32) i Njemačke (25).

Najveći broj zahtjeva za finansijsko-obavještajnim podacima primljen je od Ukrajine (14), Srbije (6), Sjedinjenih Američkih Država (3), Estonije (3) i Bugarske (3).